Dear Sir eller Madam: Lotteri Scams Proliferate

Tom Ericson, en pensioneret bankmedarbejder, der bor i Danmark, kan stadig ikke komme over, hvordan han tabte omkring € 60.000 ($ 90.000) i et falsk lotteri.

Ericson (ikke hans rigtige navn) ved nu, at der ikke er noget som et "Microsoft Lottery", og at den e-mail, han svarede på, er blot en million, der hver dag sendes af svindlere, der begår avancerede svindel, hvorofre ofre er dømt til at sende penge i bytte for en tjeneste eller præmie, der aldrig kommer. > Ericson troede, at han havde vundet 500.000 £ (1 million US $). "Jeg har været snydt på den hårde måde," sagde han under et interview for en video distribueret internt i Microsoft. "Jeg fortæller kun dette, fordi jeg håber, at ingen går igennem det samme."

[Yderligere læsning: Sådan fjerner du malware fra din Windows-pc]

Svindel med avanceret gebyr, også kendt som "419" svindel efter hvordan Kriminaliteten er klassificeret i Nigerias straffelov, er ikke noget nyt. Svindelene udføres stadig via almindelig post, men e-mail er nu den kraftfulde distributionsmetode.

Ultrascan Advanced Global Investigations i Holland, som har en særlig afdeling tildelt 419 forbrydelser, vurderer konservativt, at 4,3 mia. tabt over hele verden til 419 svindel i 2007. De lande, der er mest udsatte, er USA, Storbritannien og Japan. Ultrascan's data kommer fra sine egne undersøgelser, og det anbefales at den reelle figur sandsynligvis er mange gange højere.

Ericsons tilfælde har nok fået mere opmærksomhed fra retshåndhævende myndigheder end de fleste siden han meddelte dansk politi, som har undersøgt mere end seks måneder. De fleste ofre rapporterer aldrig deres tab på grund af forlegenhed.

Microsoft gik også frem for at hjælpe, da svindlere brugte firmaets mærke - en fælles taktik - i ruse. Andre virksomheder er også irriteret af stigningen i 419 kriminalitet. I maj indgav Yahoo en føderal retssag mod 50 unavngivne individer og virksomheder for at bruge sine varemærker til lotteri-relaterede svindel.

Microsoft har oplevet en stigning på 300 procent fra år til år i klager, sagde Jean-Christophe Le Toquin, en Microsoft-advokat baseret i Paris.

Ordningerne er mest succesfulde mod troværdige personer, der har tendens til at udvikle komplekse forhold til de kriminelle.

"Den virkelighed vi ser er, at disse ofre får sig i reelle problemer ikke blot økonomisk, men også fra et psykologisk perspektiv, "sagde Le Toquin. "Jo flere penge de giver, jo mere vil de tro på svindleren."

Troen er naiv, men svindelene har været vellykket imod selv nogle af de lyseste sind. Frank Engelsman, en 419 ekspert med Ultrascan, sagde, at han har behandlet to tilfælde, hvor nobelprismodtagerne blev taget i kraft af avancerede ordninger. En af Nobels vindere blev indpakket i et plot, der involverede at levere vacciner til et land, sagde Engelsman. Den anden tabte næsten 4 millioner dollars i en guldrelateret ordning, sagde han.

I Ericsons tilfælde forekommer det, at gerningsmændene var forbundet med Nigeria, men opererer ud af London. For at indsamle hans lotto gevinster, blev Ericson bedt om at sende tusindvis af britiske pund i juridiske og kurerafgifter over otte måneder.

Et gebyr var tilsyneladende et depositum for at sikre, at han ikke hvidvaskede penge. Billen blev sendt på falsk FN-brevhoved fra "Afdelingen for anti-terroristlaget", der sandsynligvis var baseret i Bangkok.

Ericson vil sandsynligvis aldrig se sine penge, siger Henning Nielsen, chefdetektivinspektør for den økonomiske forbrydelsesafdelingen med det danske politi uden for København, som undersøgte sagen.

De svigagtige e-mails sendes normalt fra offentlige caféer eller biblioteker med pc'er, hvilket gør det meget svært at finde den egentlige person, der sendte e-mailen, Nielsen sagde. Ericson sendte også sine penge ved hjælp af Western Union's pengeoverførselstjeneste, hvilket er sværere at spore.

"Vi kunne ikke følge pengene," sagde Nielsen. "Hvis han havde brugt en bank, kunne vi følge pengene gennem regnskabet. Det kunne vi ikke gøre, fordi det var Western Union."

Der er tegn på, at svindlere har startet Western Union-franchise for at gøre det vanskeligt for efterforskere, sagde engelskman. Da en person kun har brug for et referencenummer og et ID til at samle penge, er systemet uigennemsigtigt, især hvis en medskyldig ikke foretager korrekt ID-kontrol.

"Størstedelen af ​​pengene vaskes gennem kontanter og Western Union og MoneyGram agenturer ", siger Engelsman.

Western Union nægtede at stille en sikkerhedsansvarlig til rådighed for denne historie. Men Anja Reitermann, vicedirektør for virksomhedsspørgsmål for Europa, Mellemøsten og Afrika, sagde, at virksomheden ikke dyrker folks baggrunde, før de sender penge.

Microsoft og retshåndhævende myndigheder i andre lande har nået ud til Nigerias økonomiske og Financial Crimes Commission (EFCC), nøgleorganet med ansvar for svigrelateret retshåndhævelse. Selvom det er rost for dets tidlige indsats, har agenturet gennemgået en nylig omorganisering, der efterlod observatører, håber det forbliver på rette spor, siger Engelsman.

Manglende indsats for at nå embedsmænd på EFCC var mislykket.

Den fortsatte stigning i antallet af svindel vil langt overstige retshåndhævelsens evne til at undersøge. Færre end 1 procent nogensinde får politiets opmærksomhed, siger Engelsman. Ultrascan anslog i 2007, at 520.000 mennesker blandt U.K.'s 60 millioner indbyggere betalte en form for forskudsbetaling.

Opbygning af en komplet sag mod et netværk af svindlere kan tage op til et år, siger Engelsman. Derudover er mange dygtige retshåndhævende agenter blevet overflyttet de seneste år til antiterroristrelaterede enheder, og andre talentfulde politiet ender med at gå til den private sektor, hvor de er bedre betalt, siger Engelsman.

Le Toquin fra Microsoft sagde, at Undersøgelser kræver grænseoverskridende hjælp, som kan medføre juridiske komplikationer: "Det er tidskrævende. Det er ikke umuligt, men det er selvfølgelig svært arbejde."